Banorte, institución encabezada por Carlos Hank González, se convirtió en el primer banco de México en implementar Total Return Swaps (TRS), luego de obtener la aprobación regulatoria correspondiente.
La operación representa un nuevo avance para el mercado mexicano de derivados y amplía las herramientas del grupo para gestionar riesgos, capital y balance.
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¿Qué significa que Banorte implemente Total Return Swaps (TRS)?
Los TRS permiten transferir el desempeño económico de un activo subyacente sin cambiar su propiedad. Con esta estructura, las instituciones pueden gestionar exposiciones de mercado con mayor flexibilidad, optimizar el uso del balance y fortalecer sus estrategias de cobertura.
Banorte incorporó esta capacidad como parte de una estrategia de innovación que desarrolla desde hace varios años.
Desde 2019, el banco ha lanzado o implementado 19 nuevas líneas de producto e iniciativas de infraestructura de mercado en áreas como derivados de crédito, tasas de interés, divisas y renta variable.
La institución también ha desarrollado capacidades relacionadas con Credit Default Swaps (CDS), Constant Maturity Swaps (CMS), índices de crédito CDX y derivados estructurados sobre acciones. Además, ha participado en las transiciones de tasas de referencia de LIBOR a SOFR y de TIIE a TIIEF.
Murex, empresa especializada en tecnología financiera, ha acompañado este proceso mediante su plataforma MX.3, que Banorte utiliza para respaldar lanzamientos de productos e iniciativas de infraestructura de mercado, con controles de riesgo, operación y cumplimiento regulatorio.
Abraham M. Izquierdo, director general adjunto de Riesgos Financieros de Banorte, señaló que la implementación de TRS forma parte de una estrategia de largo plazo enfocada en desarrollar soluciones financieras y fortalecer la gestión de riesgos.
Con esta incorporación, Banorte continúa ampliando su infraestructura y capacidades en mercados financieros, mientras responde a la evolución regulatoria y a las nuevas necesidades de sus clientes.
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